上半年投連險收益率普遍偏低 三季度將繼續(xù)維持弱勢
［編者按］ 難做一詞毫無疑問貫穿于今年前六個月，以最為體現(xiàn)保險公司投資水平的投連險”為例，進入二季度以來，市場震蕩下行使得相關(guān)賬戶的業(yè)績表現(xiàn)普遍低迷。特別是主動管理型賬戶，市場低迷導(dǎo)致整體業(yè)績表現(xiàn)遜色。
保險資金在今年上半年的表現(xiàn)，很難用好字來形容，因為平均收益率畢竟只有2.1%。從這個數(shù)字本身來看，還是有點低的。
一家保險資產(chǎn)管理公司相關(guān)人士在接受《第一財經(jīng)日報》采訪時表示，難做一詞毫無疑問貫穿于今年前六個月，以最為體現(xiàn)保險公司投資水平的投連險”為例，進入二季度以來，市場震蕩下行使得相關(guān)賬戶的業(yè)績表現(xiàn)普遍低迷。特別是主動管理型賬戶，市場低迷導(dǎo)致整體業(yè)績表現(xiàn)遜色，42個股票型賬戶（不含指數(shù)型），僅生命人壽——進取ii賬戶收益為正，收益率為0.11%。
二季度權(quán)益類倉位平穩(wěn)
本報記者在對多家保險公司投資負責(zé)人的采訪中了解到，今年二季度，多數(shù)保險公司旗下產(chǎn)品在權(quán)益類品種上的倉位基本維持在一個平穩(wěn)狀態(tài)。我們在2月初的時候，各賬戶的確是加大了對權(quán)益類的配置，也很大幅度地切換投資風(fēng)格，增加了估值偏低的指數(shù)類資產(chǎn)。”上述人士透露，到了二季度時，主要的進取型賬戶權(quán)益類倉位基本維持在平穩(wěn)狀態(tài)，在操作上也是主要以結(jié)構(gòu)調(diào)整和優(yōu)選個股為主，我們主要減持了前期題材較好引起漲幅過大的個股，例如高鐵和交運類股票；增持了機械制造類、醫(yī)藥類、基建類行業(yè)的龍頭企業(yè)。”他表示。事實上，謹慎”是眾保險公司在二季度操作權(quán)益類投資時的關(guān)鍵詞”。
另一家保險公司投資部負責(zé)人表示，應(yīng)該來說，我們在權(quán)益類市場的操作還是相對比較謹慎的，倉位基本維持中等水平。在二季度的時候，我們擇機對消費類、交運類、電器類以及前期跌幅較大的周期性行業(yè)股票進行增持，同時減倉了部分前期跌幅較大的題材類。而對前期漲幅較大的個股，例如高鐵、旅游、有色金屬類個股進行了減持。”該人士進一步透露，對于基金的選擇，二季度的倉位應(yīng)該是偏低的，5~6月份在市場下跌的過程中小幅加倉。在基金產(chǎn)品的風(fēng)格選擇上，向投資標的偏防御、未來業(yè)績預(yù)期較好的基金產(chǎn)品傾斜，減持了部分投資標的為中小盤的基金產(chǎn)品。
“防守”將貫穿三季度
綜合影響市場的各方面因素，我們預(yù)計三季度市場將維持弱勢震蕩格局，中長期具有反彈機會。”一家中等規(guī)模的保險公司投資負責(zé)人表示，當(dāng)前無論是通脹趨勢、宏觀經(jīng)濟走向、流動性和企業(yè)盈利狀況，都可能處于一個不利局面，可能會隨著保障房建設(shè)和地方融資平臺問題改善，市場在下半年走勢較上半年樂觀，但是在流動性沒有較大改觀的情況下，股票市場出現(xiàn)大幅上揚的概率較低。
因而，我們在權(quán)益類的投資上將減少交易頻率，主要通過精選品種來創(chuàng)造超額收益，同時，在目前收益率水平上逐步增加債券配置。
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